Если вы пользуетесь картой Газпромбанка, значит, у вас есть возможность выполнения переводов через СБП на карты любых российских банков. Это единственный способ отправлять деньги куда угодно совершенно бесплатно, и он доступен всем клиентам банка.
22.11.22 —> 17.4k 0 Поделиться
Ирина Калимулина Эксперт по финансовым услугам
Об авторе
Как работает СБП в Газпромбанке, как держателю карты подключиться к Системе быстрых платежей и начать делать переводы без комиссии. Все условия проведения операции, комиссии и лимиты — на Бробанк.ру.
Что такое СБП
Это Система быстрых платежей, которая объединяет миллионы клиентов разных банков. Благодаря ей россияне получили возможность бесплатно переводить деньги на карточки других банков.
СБП была внедрена на рынок в 2019 году по инициативе Центрального Банка. Рынок нуждался в сервисе, который бы позволят клиентам разных банков переводить деньги друг-другу без комиссий. В итоге была создана СБП, к которой начали подключаться российские банки.
Сначала в систему начали входить крупнейшие российские банки, включая Газпромбанк. На первых порах СБП не была особо функциональной, так как переводы по ней могли делать только клиенты банков, которые подключились к системе, а их было не так много.
Но постепенно перечень банков расширялся. Люди намеренно открывали карты в банках, подключенных к СБП, чтобы иметь возможность бесплатных переводов. В итоге через 3 года после создания в систему входят более 200 организаций. Это все российские банки, обслуживающие граждан и различные платежные системы, включая Киви и Юмани.
Важные особенности СБП в Газпромбанке и других банках:
- перевод выполняется по номеру телефона, привязанному к карте получателя;
- клиентам Газпромбанка нужно предварительно подключиться к системе (инструкция — ниже);
- есть лимит на бесплатные перечисления — с одной карты ГПБ до 100 000 рублей;
- средства зачисляются моментально;
- операция выполняется в любое время суток в приложении Газпромбанка.
Переводы по СБП клиенты Газпромбанка могут делать только в рублях и только с дебетовых карт. С кредитных карт клиенты могут переводить средства только стандартно — по номеру карты и с комиссией в 5,9% плюс 590 рублей.
Шаг №1: Регистрация организации в системе СБП
Для регистрации в сервисе СБП организации следует:
- Завести расчётный счет в Газпромбанк;
- Заключить договор на прием платежей через СБП;
- Получить подтверждение от банка о регистрации организации в сервисе СБП;
- Получить данные для подключения СБП (Merchant ID, Login, Password) от Газпромбанк.
Шаг №2: Настройка Личного кабинета БИФИТ Бизнес
После регистрации в сервисе СБП, перейдите в подраздел СБП → Настройки. Подраздел представлен в виде таблицы с перечнем параметров для создания QR. Табличная часть содержит в себе следующую информацию:
- Наименование торгового объекта
- Наименование банка
- БИК банка
- Номер расчетного счета
- Merchant id (данные полученные от банка)
- Назначение платежа
- Провайдер
Для настройки параметров подключения СБП в подразделе СБП → Настройки нажмите на кнопку Добавить. Во всплывающем окне:
- Выберите Провайдер СБП → Газпромбанк СБП
- Далее выберите торговый объект (на котором будет использоваться прием платежей по СБП)
- Укажите Merchant ID (введите Merchant ID)
- Укажите Логин (введите login)
- Введите Пароль (введите password)
- Укажите № расчетного счета
- Укажите назначение платежа по умолчанию (Назначение платежа для Одноразовых QR, сформированных на кассе. Разрешен ввод только символов русского/английского алфавитов и цифр)
- Укажите время жизни QR в минутах (Время, в течение которого по Одноразовому QR можно произвести оплату после его создания в приложениях БИФИТ Касса (Минимально — 5 минут, Максимально — 20 минут))
- Проверьте корректность указанных данных и нажмите Сохранить
Примечание
- Для удаления настройки из подраздела, в табличной части, установите чекбокс в поле настройки и нажмите на кнопку . Во всплывающем окне подтвердите удаление.
- При удалении настройки СБП, все созданные ранее QR-коды по этой настройке продолжат функционировать.
Чем перевод через СБП отличается от других способов перевода
Первое отличие — скорость перевода. Обычные банковские переводы могут занимать несколько часов или даже дней. Через СБП такое маловероятно — любой перевод, как правило, происходит моментально, в течение нескольких секунд.
Второе отличие — отсутствие комиссии за переводы в месяц до 30 млн ₽ себе и до 100 тысяч ₽ другим людям. При переводе свыше этой суммы комиссия составит всего 0,5% (максимум — 1500 ₽). Размер комиссии в любом случае будет ниже, чем при обычном банковском переводе.
Какие банки подключены к СБП
К системе уже подключены более 200 банков. Среди них Газпромбанк, Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Росбанк и другие. Проверить, поддерживает ли ваш банк СБП, можно на сайте системы.
Переводы через СБП имеют ограничения по максимальным суммам, которые можно перевести за один раз и за весь месяц. Сама Система быстрых платежей установила лимит на разовый перевод до 1 млн ₽. Но большинство банков накладывают собственные ограничения, и зачастую перевести за один раз можно максимум 50 000 ₽.
Газпромбанк предоставляет своим клиентам комфортные условия: другим людям за сутки можно отправить до 300 тысяч ₽, в месяц — до 5 млн ₽, самому себе — до 30 млн ₽ в месяц.
Онлайн-переводы и платежи в Газпромбанке
Чтобы осуществить перевод на карту получателя, необходимо проверить, доступна ли ему СБП и подключена у него данная опция. Список банков представлен на портале Системы быстрых платежей.
Как привязать карту
Привязать телефон к банковской карте можно по паспорту в отделении банка. Осуществить данное действие возможно при получении карты или в удобное для клиента время. Удаленная привязка номера пока недоступна.
Если у клиента несколько карт, то он может выбрать основную для получения средств в рамках СБП. Для этого потребуется:
Шаг 1
Загрузить и установить приложение «Телекард 2.0» из Google Play, RuStore или AppGallery
Шаг 2
Авторизоваться в системе
Шаг 3
Нажать на кнопку, расположенную в левом верхнем углу дисплея
Шаг 4
Перейти в раздел «Настройки» (значок шестеренки) — «Система быстрых платежей»
Шаг 5
Нажать на кнопку внизу экрана для перехода к выбору банковской карты
Шаг 6
Нажать на карту и активировать опцию «Привязать карту»
Шаг 7
Поставить галочку напротив пункта о получении переводов на карту Газпромбанка по умолчанию
Шаг 8
Ввести пароль из SMS-уведомления для подтверждения выбора
Пользователь может в любое время отвязать карту в настройках приложения или заменить ее на другую.
Как переводить
СБП доступна в приложении «Телекард 2.0». Пользователи могут отправлять денежные средства как клиентам Газпромбанка, так и держателям карт других банковских учреждений по номеру телефона и наименованию обслуживающего банка.
Для перевода средств по номеру телефона через СБП необходимо:
- Войти в Телекард 2.0 и перейти в раздел «Перевести» — «Людям» — «Телефон»
- Указать карту списания, телефон получателя и необходимую сумму, затем нажать «Далее».
- Выбрать нужный способ перевода («Система быстрых платежей») и банк получателя.
- Проверить правильность введенных данных и нажать на кнопку «Подтвердить».
Скорость перевода
По общим правилам банк переводит деньги на счет получателя в течение 3 рабочих дней. Внутри Газпромбанка денежные средства зачисляются моментально (в течение нескольких секунд), но при переводах на карты других банковских учреждений придется подождать. Если по прошествии 3 суток деньги не будут зачислены, то нужно перепроверить реквизиты перевода и обратиться в банк за решением данного вопроса.
Какие лимиты в месяц без комиссии помимо СБП
Лимит переводов на карты других банков по системе СБП (на мобильный телефон) без комиссии — 100 000 рублей в месяц. При превышении суммы в 100 000 рублей в месяц по СБП комиссия составит 0,5% (не более 1 500 рублей).
Обратите внимание! Дополнительные комиссии, лимиты и прочие ограничения могут устанавливаться сторонним банком.
При переводе на счет в ином банке-эмитенте по номеру карты взимается комиссия 1,5% (не менее 50 рублей) от общей суммы перевода. Лимит по всем картам составляет 300 000 рублей в сутки.
Держателям банковских карт Газпромбанка доступна услуга бесплатного перевода средств в Телекард 2.0. Ограничения на переводы с карт других банков:
- Один перевод: от 50 до 150 000 рублей
- Дневной лимит: 1 000 000 рублей по каждой карте
- Месячный лимит: 3 000 000 рублей по каждой карте
Можно ли отменить перевод, если я случайно ошибся при вводе номера телефона?
Отмена транзакции невозможно. Поэтому следует внимательно проверять реквизиты при отправке платежа. Желательно выбирать номер телефона из телефонной книги, а не вводить вручную. В этой ситуации можно попробовать обратиться к адресату и его банку за возвратом платежа.
Не могу получить входящий перевод по номеру телефона, что можно сделать?
Для получения и отправки платежей через СБП необходимо подключить соответствующую опцию в настройках.
Если я отправлю средства ночью, они дойдут сразу?
Переводы через СБП можно осуществлять круглосуточно в любой день, включая выходные и праздники. Скорость перевода может снижаться в зависимости от работы конкретного банка.
На какой счет будут зачислены средства, если получатель пользуется услугами нескольких банков?
При отправке платежа система предложит выбрать банк, в который отправятся средства. Если клиент установил банк по умолчанию в мобильном или интернет-банке, он возглавит предложенный список.
Что делать, если перевод не дошел до получателя?
Если средства были списаны со счета отправителя, но не дошли до получателя, необходимо обратиться в свой банк и расследовать проведение операции.
